تجربة مجانية

الرئيسية › البنوك والمالية والتأمين

البنوك والمالية والتأمين

مساعد محدَّد الإطار للبنوك والمالية والتأمين.

يجيب فقط انطلاقًا من الوثائق التي تصادق عليها، ويوجّه إلى المستشار المناسب، ويحوّل المحادثة إلى شخص حقيقي بمجرد ظهور وضع حساس.

وكالة أطلس للتأمين · مساعد

ما الوثائق اللازمة للتصريح بحادثة سيارة؟

حسب دليلنا: المعاينة الودية وبطاقة التسجيل وشهادة التأمين. ولملفك الخاص يمكن لمستشار أن يتصل بك. هل تريد ترك رقم هاتفك؟

نعم، هشام، 0662 000 000.

شكرًا هشام، سيتصل بك مستشار. لا تشارك هنا أبدًا كلمة المرور أو أرقام بطاقتك.

مثال على محادثة (توضيحي)

ما الذي يثقل كاهل المستشارين

أسئلة المستوى الأول

ساعات عمل الوكالة، الوثائق المطلوبة، مراحل طلب ما، المنتجات: أجوبة معروفة تُطرح باستمرار.

طلبات اتصال غير مُصنَّفة جيدًا

شخص يترك رقمه دون أن يحدد حاجته يُضيّع وقت المستشار.

إطار صارم

في المالية والتأمين للجواب الخاطئ كلفة. وعلى الأتمتة أن تبقى داخل الحدود المعتمدة.

طلبات خارج ساعات الوكالة

يطرح الزبناء أسئلتهم مساءً: يحتاجون إلى جواب وإلى طلب اتصال مسجَّل بشكل جيد.

ماذا يفعل المساعد

  • يجيب انطلاقًا من الوثائق التي تصادق عليها: أدلة وشروط وكتيبات ومساطر.
  • يجمع الاسم والهاتف والحاجة، وينبّهك ليتصل بهم مستشار.
  • يحجز مواعيد مع مستشار حسب ساعات عملك وطاقتك الاستيعابية.
  • يوجّه إلى فريقك ويتوقف مؤقتًا عندما يطلب الزبون التحدث إلى شخص.
  • يسرد الأسئلة التي بقيت دون جواب لتستكمل بها وثائقك.

ما لا يفعله

  • لا يصل إلى حسابات زبنائك ولا إلى عقودهم أو أرصدتهم: ولا يجيب عن ملف شخصي دون ربط آمن.
  • لا يقدّم نصيحة في الاستثمار أو القرض أو التغطية: يعرض معلوماتك ويوجّه إلى مستشار.
  • نهيّئه كي لا يطلب أبدًا كلمة مرور أو رمزًا أو رقم بطاقة.
  • الالتزامات التنظيمية لمؤسستك (بنك المغرب، هيئة مراقبة التأمينات والاحتياط الاجتماعي ACAPS، اللجنة الوطنية CNDP، بحسب نشاطك) تبقى مسؤوليتك: اعرض نصوص المساعد على مسؤول المطابقة لديك.

الأسئلة الشائعة

هل يستطيع إعطاء الرصيد أو حالة ملف؟

لا. هو غير مرتبط بأي نظام داخلي افتراضيًا. والربط الآمن مشروع مستقل يُناقَش مع فريق المعلوماتية والمطابقة لديك.

كيف أحدّ مما يمكنه قوله؟

يجيب انطلاقًا من وثائقك والقواعد التي تحددها (المواضيع المستثناة، الصياغات، بيانات التواصل التي يقدمها). وإذا لم يكن الجواب في وثائقك فإنه يقول ذلك ويقترح طلب اتصال.

هل المحادثات سرية؟

لا ترى كل مؤسسة إلا معطياتها، وتُحذف المحادثات تلقائيًا بعد المدة التي تختارها. وفي الاستعمال الخاضع للتنظيم، اطلب منا تفاصيل الاستضافة واعرض المعالجة على مسؤول المطابقة.

هل يصلح لوكالة أو وسيط؟

نعم: ساعات العمل والمنتجات المعروضة في وثائقك وحجز المواعيد وطلبات الاتصال لكل وكالة أو وسيط.